Mit der kostenlosen Portfolio Performance App von Andreas Buchen behältst Du sehr einfach Deine Depots, ETFs, Sparpläne und Kursverläufe im Blick.
Die Finanz-App bietet extrem viel Funktionalität und man merkt die liebevolle Detailarbeit. Und das Ganze noch kostenlos als Open Source zur Verfügung gestellt – absolute Empfehlung!
Wie Du Portfolio Performance am besten einsetzen kannst:
- übersichtliche Verwaltung Deiner ETFs und fondsgebundenen Rürup-Versicherung
- durch die automatische Kursaktualisierung das aktuelle Vermögen im Überblick behalten
- Wie verändert sich die Asset Allokation und was muss man tun, um das ursprüngliche Gewicht wiederherzustellen (Stichwort „Rebalancing“)?
- Wie schneidet mein Portfolio im Vergleich zu anderen Benchmarks ab? Was ist meine Rendite p.a.?
- Welche aufgelaufenen, d.h. unrealisierten Gewinne habe ich in welchem Depot?
Sicherheit in der Portfolio Performance App
Wichtig ist mir im Zusammenhang mit Finanzangelegenheiten natürlich auch immer, dass ein sehr hohes Sicherheitsniveau gegeben ist.
Die Portfolio Performance App läuft komplett lokal auf Deinem PC und baut nur zum Check für Software-Updates sowie für die Kursaktualisierungen eine Verbindung zu Servern über das Internet auf. Deine eingetragenen Wertpapier-Daten verlassen Deinen PC aber in jedem Fall nicht.
Außerdem ist Portfolio Performance Open Source, d.h. der Quellcode kann komplett eingesehen und von Experten geprüft werden.
Nachteile
Der größte Nachteil der Portfolio Performance App ist sicherlich, dass es eine Java-basierte Desktop-Anwendung ist. Dies ermöglicht zwar relativ einfach, unterschiedliche Plattformen (Windows, Mac, Linux) mit demselben Code zu adressieren, führt aber auch hin und wieder zu einem nicht ganz runden UX-Design.
Außerdem fehlen dadurch mobile Apps von Portfolio Performance für Android, iPhone oder iPad. Ich arbeite aber bereits an einem ersten Prototypen, der auf Redash aufbaut und sehr flexible Dashboards in Portfolio Performance ermöglicht. Als kleine Preview habe ich hier ein kleines Beispiel-Dashboard veröffentlicht, das bereits erste Anwendungsfälle zeigt:
Hilfreiche Features
Die Portfolio Performance App enthält wirklich unzählige nützliche Features, die laufend erweitert werden. Selbst nach jahrelanger Nutzung entdeckt man immer noch wieder neue Gimmicks, die ich bisher noch nicht kannte. Gespannt verfolge ich auch immer das Änderungsprotokoll der App, um mit den neuen Features auf dem Laufenden zu bleiben.
Limits für Wertpapiere
Eine interessante neue Funktion ist z.B. das Limit-Feature für Wertpapiere. Mit diesem Feature kann man relativ simpel den Krisenindikator Aktienmarktverlust zum 3-Jahreshoch bestimmen. Dazu fügt man sich einen ETF auf den MSCI All Country World Index (ACWI) in Portfolio Performance hinzu, z.B. A1JMDF. Anschließend erstellt man ein neues Attribut für Wertpapiere mit dem Namen „Limit“ links in der Seitenleiste unter Allgemeine Daten > Einstellungen > Attribute: Wertpapiere. Das Attribut muss vom Typ „Limit Preis“ sein. Dieses Attribut fügt man nun als Spalte in die Wertpapierliste ein.
Als letzten Schritt klicken wir jetzt auf das ACWI-Wertpapier und fügen im Chart als Markierung „Hoch/Tief“ hinzu. Von dem Hoch-Wert der letzten 3 Jahre berechnen wir 80% und tragen dann in die „Limit“-Spalte folgendes ein:
>= 52,168Als Ergebnis wird uns im Graphen die Linie angezeigt, unter der z.B. in der Antizyklik des GPO nachgekauft wird. Natürlich muss dieser Wert in der Portfolio Performance App manuell immer wieder angepasst werden, deswegen bietet sich für die Fortgeschrittene die Lösung über mein R-Script an.
Einfach zusammenzählen
Portfolio Performance hat eine sehr nützliche Funktion, die ich auch lange nicht kannte: man kann in den Eingabefeldern einfach summieren und subtrahieren. Dies ist zum Beispiel sehr hilfreich, wenn auf der Depotabrechnung keine Summe für die Steuern angegeben ist (sofern man die PDF-Dokumente nicht sowieso automatisch einliest). So spart man sich den separaten Taschenrechner.
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